Доверительное управление деньгами

Так уж сложилось, что в человеческом социуме постоянно встает вопрос доверия. Мы сами можем обслуживать свой автомобиль, но доверяем его обслуживание профессиональным слесарям, сами можем научить своих детей различным образовательным дисциплинам, но доверяем их профессиональным педагогам. Точно также дела обстоят и у инвесторов, которые зачастую используют доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, передавая их под управление профессиональным трейдерам.

На рынке Форекс доверительное управление заключается в наделении правом на управление деньгами инвестора.

Инвестиции в Форекс

На рынке Форекс, доверительное управление деньгами подразделяется на два типа:

  1. Прямое индивидуальное доверительное управление заключается в отсутствии каких-либо посредников. Взаимоотношения между инвестором и управляющим происходят исключительно напрямую.
  2. Доверительное управление на Форекс с привлечением посредников. К такому типу взаимоотношений между инвестором и управляющим в классическом понимании на валютном рынке Форекс относят ПАММ-счета.

Отличительные особенности доверительного управления

Прямое индивидуальное доверительное управление на Форекс обладает рядом отличительных признаков:

  1. Все средства инвестора находятся на его личном торговом счете, а управляющий лишен права и возможности проводить какие-либо другие операции за исключением торговых операций.
  2. Управляющий имеет полное право совершать любые торговые операции на его усмотрение, а инвестор наделен правом и возможностью в любое время отслеживать эти операции в режиме реального времени.
  3. Вознаграждением управляющего трейдера на Форекс является процент от обеспечиваемой для инвестора прибыли. Размер вознаграждения регламентирует договор доверительного управления денежными средствами.

Доверительное управление средствами с участием посредников

Как правило, посредником в доверительном управлении деньгами на рынке Форекс выступает брокер, который и создает в своей конторе услуги по ведению ПАММ-счета. Управление ПАММ-счетом осуществляет управляющий, а инвестор переводит средства в ПАММ-счет. Разница обстоит в том, что брокер, предоставляющий возможность ведения ПАММ-счетов, является своего рода гарантом того, что инвестор имеет возможность постоянного мониторинга торговых операций, а управляющий получит свой оговоренный процент от прибыли за управление деньгами.

Процедура передачи средств в доверительное управление

При решении инвестора перейти на доверительное управление Форекс, необходимо решать этот вопрос поэтапно:

  1. Управление капиталом на Форекс начинается с поиска управляющего. Им может стать как отдельный трейдер, так и целая группа трейдеров, работающая под одним именем.
  2. На втором этапе управление капиталом Форекс обговаривают условия инвестирования, где в первую очередь обговаривают вознаграждение управляющего. Важно также обсудить максимальный лимит «просадки», по достижению которого торговля прекращается. Это обезопасит инвестора от существенной потери денежных средств. Этот вопрос очень важен, поскольку инвестиции в Форекс это всегда риск, который должен быть продуман до мелочей.
  3. Когда все детали Форекс доверительного управления обговорены и прописаны в договоре, необходимо выбрать брокера, у которого будет обслуживаться ПАММ-счет. После открытия счета, инвестор получит логин и пароль для мониторинга торговых операций. Управляющий получит свои реквизиты на вход в торговый терминал, где будет производить торговые операции.
  4. Далее, чтобы доверенному лицу начать торговлю, необходимо пополнить счет на сумму, которая изначально была обговорена, после чего управляющий может приступать к торговле.
  5. Инвестору после прохождения предыдущих этапов остается только отслеживать деятельность управляющих и вовремя выплачивать вознаграждение.

Что лучше: прямое ДУ или ПАММ-счет

На самом деле, отвечая на вопрос о том, что такое доверительное управление на рынке Форекс, необходимо понимать, что это «палка с двумя концами». С одной стороны, управляющему гораздо удобнее работать через ПАММ-счет, поскольку он дает гарантию, что его торговые операции не будут раскрыты и его стратегия торговли останется тайной. Также управляющий ПАММ-счетом получает свое вознаграждение автоматизировано.

В свою очередь, инвестору, как правило, передачу денег удобнее осуществлять на прямое доверительное управление, поскольку в этом случае он уверен в том, что в любой момент возьмет контроль над своим счетом, при необходимости сменит пароли для управляющего и не только.

Однако такие аргументы были действительными только в старом классическом понимании, а на деле управление капиталом Форекс уже давно практикуется брокерами, которые разрабатывают самые разные условия ПАММ-счетов, которые оказываются удобными, как для инвестора, так и для трейдера.

Доверительное управление на псевдо основе

Очень важно знать о существовании псевдо доверительного управления деньгами на рынке Форекс. Псевдо доверительное управление технически трактует себя точно также как и реальное ДУ, но таковым на самом деле не является.

Реальное доверительное управление финансами состоит в передачи торгового счета под управление профессионального трейдера. В псевдо доверительном управлении по сути под управление передается не торговый счет, а собственно сами денежные средства с целью их преумножения. Иными словами, в реальном доверительном управлении на рынке Форекс, управляющий наделен исключительно теми возможностями, которые позволяют ему осуществлять торговые сделки на рынке Форекс, тогда как в псевдо ДУ происходит маскировка счета под торговлей на рынке Форекс, тогда как на самом деле управляющий может распоряжаться деньгами как угодно и не исключено, что деньги будут использоваться в абсолютно другом направлении, не связанном с валютным рынком Форекс.

Разумеется, что по большому счету инвестору не важно, как используются его деньги в том случае, если они в конечном итоге приносят заявленную прибыль. Но нужно понимать, что под псевдо доверительным управлением может находиться не только добросовестная компания, но и любая мошенническая структура.

Чтобы не попасться на уловки мошенников необходимо уяснить несколько простых правил:

  • Псевдо ДУ, за которым стоят мошенники, привлекает своих клиентов самой высокой прибыльностью.  К примеру, если банковский депозит способен дать 8-12% прибыли в год, то в случае столкновения с мошенниками, они будут предлагать такую прибыль всего за несколько недель.
  • Излишняя лояльность инвестиционных условий. Мошенники предложат самый низкий процент вознаграждения для управляющего, а также предложат начать с самых незначительных сумм вплоть до нескольких долларов.

В случае с реальным доверительным управлением, управляющий может диктовать достаточно жесткие условия сотрудничества, поскольку для получения хорошей прибыли ему важно иметь либо высокий процент вознаграждения, либо серьезную инвестиционную сумму, а иногда и оба требования сразу.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (23 оценок, среднее: 4,70 из 5)
Загрузка...
Ввод и вывод средств

Информация, представленная на сайте, не является основанием для принятия инвестиционных решений и дана исключительно в ознакомительных целях.

Торговля на финансовых рынках (в частности, торговля с использованием маржинальных инструментов) открывает широкие возможности и позволяет инвесторам получать высокую прибыль, но при этом несёт в себе потенциально высокий уровень риска получения убытков. Перед началом торговли следует всесторонне рассмотреть вопрос о приемлемости проведения подобных операций с точки зрения имеющихся финансовых ресурсов и уровня знаний.

При полном или частичном использовании материалов сайта, ссылка на Hamilton, как источник информации, обязательна. Использование материалов в интернете должно сопровождаться гиперссылкой на сайт hamilton.club. Автоматический импорт материалов и информации с сайта hamilton.club запрещён.

2017. HAMILTON INVESTMENTS GROUP LTD. © Все права защищены.
  • вторник, 15 декабря, 2015
  • Доходность: