Управление капиталом

Какие бы принципы не исповедовал человек в отношении к деньгам, они сопровождают его всю сознательную жизнь. Сформировать, сохранить и приумножить капитал – решение этих задач стоит на повестке дня всех, кто стремится к высоким стандартам качества жизни.

Финансовый стимул является отличным методом приобщения к знаниям, что подтверждается массовым увлечением населения экономическим премудростям. Что такое депозит, акция, гиперинфляция и девальвация, знают финансовые эксперты в каждой семье. Там, где существует угроза личным интересам, процесс познания защитных механизмов не требует принуждения. Управление капиталом стало «настольной наукой», отвечающей за благополучие семейного бюджета.

Грамотно размещать имеющийся ресурс (не класть все «яйца» в одну корзину) научились все – благо рынок позволяет это делать. Банковские депозиты, приобретение акций и облигаций, покупка драгметаллов, валюты  —  и это далеко не полный перечень возможностей, которые открыты для рядового инвестора. Несколько иначе обстоят дела там, где управление капиталом является определяющим признаком профессионального мастерства.

Управление капиталом на финансовых рынках

Профессия трейдера заставляет взглянуть на понятие «управление капиталом» другими глазами. Биржи можно условно представить в виде спортивных площадок, где идет состязание за результат, выраженный добытым профитом. Очевидно, что шансы новичков не могут котироваться высоко, но олимпийскими чемпионами тоже не рождаются – планка достижений должна подниматься постепенно.

Мастерство трейдера будет расти, если на начальном этапе заложена хорошая базовая подготовка, а первый опыт реальных сделок не отобьет охоту заниматься трейдингом. Не стоит пытаться сразу брать непосильные высоты (для спортсмена гарантирована травма опорно-двигательного аппарата, для трейдера – психологическая, что лечится гораздо сложнее).

Риски, связанные с операциями на финансовых рынках, должны находиться под «неусыпным» контролем – это азбучная истина, о которой твердят на всех курсах подготовки трейдеров. Сложность заключается в том, что управлять этими рисками на практике не так просто. Разница примерно такая же, как управление автомобилем на симуляторе, и на шести полосном шоссе в чужом городе, в час пик.

Рекомендации, проверенные временем

Самый доступный, ликвидный и быстрорастущий финансовый рынок – Форекс, является одновременно и самым рискованным. Для многочисленных новоиспеченных «охотников» за сверхприбылями, будет полезно ознакомиться с основными правилами управления капиталом – минимизацией потерь и оптимизацией прибыли. Правила эти хоть и не написаны кровью, но нарушать их не рекомендуется. Сформулированы они более 100 лет тому назад Д. Ливермором, который за свою трейдерскую карьеру не раз был и миллионером, и банкротом. Следует заметить, что современные трейдеры продолжают настойчиво наступать на одни и те же «грабли».

  • не начинать торговлю с больших лотов. Объем сделки можно постепенно увеличивать только после подтверждения прогноза;
  • стоп-лосс должен устанавливаться всегда, даже если текущая позиция дает ощущение полной безопасности;
  • не рисковать суммой, превышающей 5%  депозита. «Перебор» усилит эмоциональную нагрузку, тут и до «детских» ошибок легко добраться. Агрессивные стратегии подвластны опытным игрокам, которые рискуют очень избирательно;
  • не надо искать «потолков» в сделках;
  • заработанный профит переводите на банковский счет. Торговать надо по установленному лимиту.

Действенные инструменты мани менеджмента

Диверсификация рисков

Снизить риски позволяет комбинированная торговля, которая может проводиться на одном или нескольких финансовых рынках, по разным активам, с использованием различных торговых инструментов. Например, можно одновременно работать с валютными парами и ценными бумагами, или купив валютную пару, хеджировать риск продажей опциона на нее. Если говорить о сделках только по валютным парам, то можно «сыграть» на зеркальных парах, открыв одновременно позиции на покупкупродажу, а дождавшись выраженного вектора, избавиться от «лишнего груза» (пример зеркальных пар: USDCHF – EURUSD, покупаем доллар против франка и евро против доллара. Если доллар покажет рост, то вторую пару закрываем).

Отложенные ордера

Использование отложенных ордеров говорит о том, что трейдер «читает рынок», действует не спонтанно.  Отложенные ордера «оснащаются» стоп – приказами, что дает дополнительную уверенность и гарантию от существенных убытков.

Рекомендации

  • 100% правильных прогнозов, увы, не существует. Максимализм качество хорошее, но на Форексе побеждают реалисты. А реальность такова – если количество прибыльных сделок будет даже на 10% превышать убыточные, то трейдер остается «в деле»;
  • высокое кредитное плечо сразу переводит трейдера в зону особой опасности. Чаще всего, желание получить все и сразу, заканчивается элементарной потерей депозита – всего и быстро;
  • следует избегать торговли на грани маржин-колла.  Если такие ситуации стали частыми гостями на экране монитора, надо пересмотреть  «политику» крупных лотов и количества одновременно открытых позиций;
  • оптимальное соотношение убытков и прибыли – 1 к 2.

Для трейдера, решающее значение имеет, не просто знание основополагающих принципов мани менеджмента, а умение использовать их в практической деятельности. Ни один навык не может образоваться без многочисленных повторений. Привычка трейдера, всегда соблюдать «святые каноны» money management, станет таковой, если понятие финансовая дисциплина не останется пустым звуком.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (125 оценок, среднее: 4,84 из 5)
Загрузка...
Ввод и вывод средств

Информация, представленная на сайте, не является основанием для принятия инвестиционных решений и дана исключительно в ознакомительных целях.

Торговля на финансовых рынках (в частности, торговля с использованием маржинальных инструментов) открывает широкие возможности и позволяет инвесторам получать высокую прибыль, но при этом несёт в себе потенциально высокий уровень риска получения убытков. Перед началом торговли следует всесторонне рассмотреть вопрос о приемлемости проведения подобных операций с точки зрения имеющихся финансовых ресурсов и уровня знаний.

При полном или частичном использовании материалов сайта, ссылка на Hamilton, как источник информации, обязательна. Использование материалов в интернете должно сопровождаться гиперссылкой на сайт hamilton.club. Автоматический импорт материалов и информации с сайта hamilton.club запрещён.

2017. HAMILTON INVESTMENTS GROUP LTD. © Все права защищены.
  • вторник, 15 декабря, 2015
  • Доходность: