Які принципи не сповідувала б людина у ставленні до грошей, вони супроводжують її все свідоме життя. Сформувати, зберегти і примножити капітал — вирішення цих задач стоїть на порядку денному у всіх, хто прагне до високих стандартів якості життя.
Фінансовий стимул є ідеальним методом залучення до знань, що підтверджується масовим захопленням населення економічними премудростями. Що таке депозит, акція, гіперінфляція і девальвація знають фінансові експерти в кожній родині. Там, де існує загроза особистим інтересам, процес пізнання захисних механізмів не вимагає примусу. Управління капіталом стало «настільною наукою», що відповідає за благополуччя сімейного бюджету.
Грамотно розміщувати наявний ресурс (не класти всі «яйця» в одну корзину) навчилися всі — благо, ринок дозволяє це робити. Банківські депозити, придбання акцій і облігацій, покупка дорогоцінних металів, валюти — і це далеко не повний перелік можливостей, які відкриті для рядового інвестора. Дещо по-іншому йдуть справи там, де управління капіталом є визначальною ознакою професійної майстерності.
Професія трейдера змушує поглянути на поняття «управління капіталом» іншими очима. Біржі можна умовно уявити у вигляді спортивних майданчиків, де йде змагання за результат, виражений отриманим прибутком. Очевидно, що шанси новачків не можуть котируватися високо, але олімпійськими чемпіонами теж не народжуються — планка досягнень повинна підніматися поступово.
Майстерність трейдера буде рости, якщо на початковому етапі закладена хороша базова підготовка, а перший досвід реальних угод не відіб’є охоту займатися трейдингом. Не варто намагатися відразу брати непосильні висоти (для спортсмена гарантована травма опорно-рухового апарату, для трейдера — психологічна, що лікується набагато складніше).
Ризики, пов’язані з операціями на фінансових ринках, повинні перебувати під «пильним» контролем — це азбучна істина, про яку твердять на всіх курсах підготовки трейдерів. Складність полягає в тому, що управляти цими ризиками на практиці не так просто. Різниця приблизно така ж, як керування автомобілем на симуляторі, і на шестисмуговому шосе в чужому місті в час пік.
Найдоступніший, ліквідний і швидко зростаючий фінансовий ринок — Форекс є одночасно і найбільш ризикованим. Численним новоспеченим «мисливцям» за надприбутками буде корисно ознайомитися з основними правилами управління капіталом — мінімізацією втрат і оптимізацією прибутку. Правила ці хоч і не написані кров’ю, але порушувати їх не рекомендується. Сформульовані вони більш 100 років тому Д. Лівермором, який за свою торгову кар’єру не раз був і мільйонером, і банкрутом. Слід зауважити, що сучасні трейдери продовжують наполегливо наступати на одні й ті ж «граблі».
Знизити ризики дозволяє комбінована торгівля, яка може проводитися на одному або декількох фінансових ринках, за різними активами, з використанням різних торгових інструментів. Наприклад, можна одночасно працювати з валютними парами і цінними паперами, або купивши валютну пару, хеджувати ризик продажем опціону на неї. Якщо говорити про угоди тільки по валютних парах, то можна «зіграти» на дзеркальних парах, відкривши одночасно позиції на купівлю/продаж, а дочекавшись вираженого вектора, позбутися від «зайвого вантажу» (приклад дзеркальних пар: USDCHF — EURUSD, купуємо долар проти франка і євро проти долара. Якщо долар покаже зростання, то другу пару закриваємо).
Використання відкладених ордерів говорить про те, що трейдер «читає ринок», діє не спонтанно. Відкладені ордери «оснащуються» стоп-наказами, що дає додаткову впевненість і гарантію від істотних збитків.
Рекомендації:
Для трейдера, вирішальне значення має, не просто знання основних принципів мані-менеджменту, а вміння використовувати їх в практичній діяльності. Жоден навик не може виробитися без численних повторів. Звичка трейдера завжди дотримуватися «святих канонів» money management стане такою, якщо поняття фінансова дисципліна не залишиться порожнім звуком.
Контакти